工银瑞信泰和 39 个月如期怒放债券型证券投资基金（A 类份额）                            基金家具贵府纲要更新                                                   编制日历：2024 年 8 月 19 日                            送出日历：2024 年 8 月 21 日           本纲要提供本基金的紧要信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募证明书等销售文献。 一、家具能够 基金简称      工银泰和 39 个月定开债券           基金代码            008027 下属基金简称    工银泰和 39 个月定开债券 A         下属基金来回代码        008027                                                    中国邮政储蓄银行股份有限 基金料理东说念主     工银瑞信基金料理有限公司             基金托管东说念主                                                    公司 基金条约顺利日   2020 年 7 月 8 日           上市来回所及上市日历      - 基金类型      债券型                      来回币种            东说念主民币 运作形态      如期怒放式                    怒放频率            每个紧闭期三十九个月                                    启动担任本基金基金经 基金司理      杨哲                       理的日历                                    证券从业日历          2014 年 4 月 4 日                                    启动担任本基金基金经 基金司理      郝瑞                       理的日历                                    证券从业日历          2016 年 11 月 1 日           （1）基金料理东说念主有权根据商场情况、基金的投资战略等决定是否插足怒放期；           （2）怒放期临了一日日终，淌若基金的基金钞票净值加上基金怒放期临了一日来回           肯求说明的申购说明金额及调养转入说明金额，扣除赎回说明金额及调养转出说明金           额后的余额低于 5000 万元或基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主的，基金料理东说念主有权决           定是否插阁下一紧闭期；           （3）基金紧闭期到期日因部分钞票无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分           钞票尚未变现的，基金将暂停插阁下一怒放期，紧闭期竣事的下一个职责日，基金份 其他           额应沿途自动赎回，按已变现的基金财产扣除干系用度后支付部分赎回款项，未变现           钞票对应赎回款减速支付，待该部分钞票变现后支付剩余赎回款。           报中国证监会备案并公告，不消召开基金份额抓有东说念主大会。           基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基金料理东说念主在履行一定要津后鉴别《基金条约》           并插足基金财产算帐要津，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。但本基金暂停运作时，           上述连结工夫中断，本基金收复运作后重新启动起算。 二、基金投资与净值推崇                工银瑞信泰和 39 个月如期怒放债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲要更新 (一) 投资狡计与投资战略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募证明书》“基金的投资”章节了解详备情况。          本基金采用严格的买入抓有到期投资战略，投资于剩孑遗续期（或回售期限）不跳跃基 投资狡计          金剩余紧闭期的固定收益类用具，坚苦基金钞票的得当升值。          本基金的投资领域包括债券（包括国债、央行单据、场所政府债、金融债、企业债、公          司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府复古机构债券、证券公司          短期公司债）、钞票复古证券、银行进款、同行存单、债券回购、现款等金融用具，以          及法律规章或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。本基金不主动买入股票等权力          类钞票，也不参与新股申购和新股增发。本基金不投资可转债。 投资领域     本基金投资组结伙产设立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，但应          怒放期流动性需要，为保护基金份额抓有东说念主利益，在每次怒放期启动前三个月、怒放期          及怒放期竣事后三个月的工夫内，本基金投资不受上述比例落拓。在怒放期内的每个交          易日日终，本基金所抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例估量不低于基          金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在紧闭期          内，本基金不受上述比例落拓。          本基金以紧闭期为周期进行投资运作。为力求基金钞票在怒放前可澈底变现，本基金在          紧闭期内摄取买入并抓有到期投资战略，所投金融钞票以收取条约现款流量为方针并抓          有到期，所投钞票到期日（或回售日）不得晚于紧闭期到期日。本基金投资含回售权的 主要投资战略   债券时，应在投资该债券前，笃定应用回售权或抓有至到期的时候；债券到期日晚于封          闭期到期日的，基金料理东说念主应当应用回售权而不得抓有至到期日。          本基金的投资战略主要包括类属设立战略、信用债投资战略、杠杆投资战略、现款料理          战略、钞票复古证券投资战略和证券公司短期公司债投资战略。          紧闭期肇端日的中国东说念主民银行公布并实施的金融机构三年期如期进款利率(税 事迹比较基准          后)+0.5%。          本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及夹杂型基金，高于货币市 风险收益特征          场基金。 (二) 投资组结伙产设立图表/区域设立图表 (三) 自基金条约顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                  工银瑞信泰和 39 个月如期怒放债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲要更新 注：1、本基金基金条约于 2020 年 7 月 8 日顺利。条约顺利往常不悦完好当然年度的，按履行期限计算净值 增长率。 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：              份额（S）或金额（M）   用度类型                                     收费形态/费率                 /抓有期限（N）                   M＜100 万元                     0.45%    申购费  （前收费）                   M≥500 万元                  1，000 元/笔                      N＜7 天                    1.50%   赎回费                      N≥7 天                    0.00% (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类            收费形态/年费率或金额                      收取方 别 料理费              0.15%                   基金料理东说念主和销售机构 托管费              0.05%                     基金托管东说念主 审计费 用 信息披 露费     按照国度联系司法和《基金条约》商定，不错在 其他费     基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基                  干系处事机构 用     金《基金条约》及《招募证明书》或其更新 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。 处事费。                              第 3页 共 5页                  工银瑞信泰和 39 个月如期怒放债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲要更新 金额以基金如期阐述裸露为准。 (三) 基金运作轮廓用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓有工夫，投资者需支拨的运作费率如下表：                    工银泰和 39 个月定开债券 A                      基金运作轮廓费率（年化） 注：基金运作轮廓费率=固定料理费率+托管费率+销售处事费率（若有）+其他运作用度估量占基金逐日平 均钞票净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报裸露的干通盘据为基准测算。 四、风险揭示与紧要教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能厌世投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基 金的《招募证明书》等销售文献。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投成本基金前，应 全面了解本基金的家具特质，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各种风险，欧美人性爱包括但不限于：投资组 合风险、料理风险、合规性风险、操格调险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金以紧闭期和怒放期更动的形态运作，投资者需在怒放期提倡申购赎回肯求，在非开下班夫将无 法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额抓有东说念主濒临紧闭期内无法赎回的风险。    本基金可投资于钞票复古证券，将濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。   《基金条约》 顺利后，连结 50 个职责日出现基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的（本基金暂停运作时，上述连结工夫中断，本基金收复运作后重新启动起算），基金料理东说念主在 履行一定要津后，平直鉴别《基金条约》并插足基金财产算帐要津，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 故投资者还将濒临基金条约自动鉴别的风险。    为限度本基金的信用风险，本基金将如期对所投债券的信用禀赋和刊行东说念主的偿付智商进行评估。关于 存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处理预案。紧闭期内，如本基金抓有债券的信用 风险显赫加多时，为减少信用厌世，本基金将对该债券进行处理。    基金紧闭期到期日因部分钞票无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分钞票尚未变现的，基金 将暂停插阁下一怒放期，紧闭期竣事的下一个职责日，基金份额应沿途自动赎回，按已变现的基金财产支 付部分赎回款项，未变现钞票对应赎回款减速支付，待该部分钞票变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按全 部钞票最终变现款额笃定。基金料理东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排在紧闭期竣事后的下 一个职责日发布公告并教唆最终赎回价钱与紧闭期到期日的净值可能存在各异的风险。    本基金如期对以摊余成本法计量的金融钞票进行减值评估，根据减值评估测试后果，有客不雅根据标明 该金融钞票发生减值的，说明减值厌世。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金钞票发生涯提减值准 备可能导致基金份额净值着落。    当本基金抓有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷 司帐师事务所主见后，不错依照法律规章及基金条约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施工夫，基金料理 东说念主将对基金简称进行迥殊美艳，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额抓有东说念主可能濒临无法实时赢得侧 袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金料理东说念主将按照抓有东说念主利益最大化原则，采用将特定钞票给以处 置变现等形态，但因特定钞票的变刻下候具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低 于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临厌世。                          第 4页 共 5页                    工银瑞信泰和 39 个月如期怒放债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲要更新 (二) 紧要教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金料理东说念主依照恪尽责守、老练信用、严慎长途的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金条约确当事东说念主。因《基金条约》 而产生的或与《基金条约》联系的争议，按照《基金条约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金家具贵府纲要信息发生紧要变更的，基金料理东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的， 基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的干系信息，敬请同期祥和基金料理东说念主发布的干系临时公告等。 五、其他贵府查询形态   以下贵府详见基金料理东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户处事热线 4008119999 六、其他情况证明   无                              第 5页 共 5页

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