民生加银瑞盈纯债一年按时盛开债券型发起式证券投资基金                         基金家具贵寓选录更新                                               编制日历：2024 年 8 月 5 日                        送出日历：2024 年 8 月 21 日           本选录提供本基金的热切信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐明书等销售文献。 一、家具大致           民生加银瑞盈纯债一年定 基金简称                           基金代码           008825           开债券发起式           民生加银基金不绝有限公 基金不绝东谈主                          基金托管东谈主          中信银行股份有限公司           司                                上市交游所及上市日 基金条约成效日   2020 年 8 月 21 日                     -                                期 基金类型      债券型                  交游币种           东谈主民币 运作样貌      按时盛开式                盛开频率           一年按时盛开                                驱动担任本基金基金 基金司理      裴禹翔                  司理的日历                                证券从业日历         2014 年 11 月 17 日           《基金条约》成效满 3 年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，《基金条约》应           当圮绝，且不得通过召开基金捏有东谈主大会的样貌延续。若届时的法律章程或中国证           监会章程发生变化，上述圮绝章程被取消、更始或补充时，则本基金不错参照届时           灵验的法律章程或中国证监会章程践诺。  《基金条约》成效满 3 年后陆续存续的，连 其他           续 20 个职责日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5，000           万元情形的，基金不绝东谈主应当在按时叙述中赐与暴露；麇集 50 个职责日出现前述           情形的，基金不绝东谈主应当圮绝《基金条约》并参预基金财产计帐程序，无需召开基           金份额捏有东谈主大会审议。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资方针与投资计谋 请投资者阅读《招募阐明书》第十部分基金的投资了解详备情况           在严格约束风险的基础上，通过对固定收益类品种的积极投资，追求基金钞票的永恒 投资方针           泄漏升值。           本基金的投资范围包括债券（国债、央行单子、金融债、场所政府债、企业债、公司           债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府救济机构债券、证券公司           短期公司债券、可分袂交游可转债的纯债部分）、钞票救济证券、国债期货、银行进款、 投资范围      同行存单、债券回购、现款等金融器具，以及法律章程或中国证监会允许基金投资的           其他金融器具。           本基金不在二级市集买入股票，也不参与一级市集新股申购和新股增发，可转债仅投           资可分袂交游可转债的纯债部分。          本基金投资组搭伙产建树比例：本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，但          为盛开期流动性需要，保护基金份额捏有东谈主利益，在每次盛开期驱动前 1 个月、盛开          期及盛开期已毕后 1 个月的时辰内，基金投资不受上述比例约束。盛开期内，每个交          易日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，本基金所捏有现款或者到期日          在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金钞票净值的 5%；在阻滞期内，本基金不          受该比例的约束，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，应          当保捏不低于交游保证金一倍的现款；前述现款不包括结算备付金、存出保证金、应          收申购款等。          法律章程或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不绝东谈主在履行适合程序后，可          以将其纳入投资范围，其投资比例辞退届时有师法律章程或相干章程。          （1）利率预期计谋与久期不绝（2）类属建树计谋（3）信用债投资计谋（4）息差策          略 （5）钞票救济证券投资计谋（6）国债期货投资计谋（7）证券公司短期公司债投          资计谋 主要投资计谋          盛开期内，本基金为保捏较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在遵命本基金有          关投资约束与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值          的波动。 事迹比较基准   中国债券详细指数收益率。          本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及搀和型基金，高于货币 风险收益特征          市集基金。 (二) 投资组搭伙产建树图表/区域建树图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 (三) 自基金条约成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1.基金条约成效畴昔的相干数据按试验存续期筹算，不按悉数当然年度进行折算； 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                       收费样貌/费率                  /捏有期限（N）                    M    申购费      1，000，000≤M＜2，000，000                0.5%   （前收费）      2，000，000≤M＜5，000，000                0.3%                   M≥5，000，000                  500.0 元/笔                        N＜7 日                     1.5%    赎回费              7 日≤N＜30 日                   0.1%                       N≥30 日                     0.0% 注：上述表格中的申购费率适用投老本基金的非待业金客户。对于投老本基金的待业金客户，在基金不绝东谈主 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的，待业金客户则按上 述表格中的费率章程践诺，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别              收费样貌/年费率或金额                    收取方 不绝费                      0.30%               基金不绝东谈主和销售机构 托管费                      0.10%                 基金托管东谈主 审计用度                  40，000.00 元             司帐师事务所 信息暴露费                120，000.00 元             章程暴露报刊             基金条约成效后与基金相干的讼师费、基             金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产 其他用度                                          相干管事机构             中列支的其他用度，按照国度相干章程和             基金条约商定在基金财产中列支。用度类                                  第 3页 共 6页          别详见本基金基金条约及招募阐明书或其          更新。 注：1、审计用度、信息暴露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验 金额以基金按时叙述暴露为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏或然辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                             基金运作详细费率（年化） 捏或然辰                               0.42% 注：基金运作详细费率=固定不绝费率+托管费率+销售管事费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金不绝费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报暴露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与热切教导 (一) 风险揭示    基金在投资运作经过中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自己的不绝风险、手艺风险、 合规风险以及本基金私有风险等。多数赎回风险是盛开式基金所私有的一种风险，对本基金而言，即当单个 盛开日基金的净赎回央求超越上一职责日基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的 悉数基金份额。    本基金是债券型证券投资基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和型基金和股票型基 金。投资者应当正经阅读基金条约、招募阐明书、基金家具贵寓选录等基金信息暴露文献，了解基金的风险 收益特征，左证自己的投资概念、投资期限、投资告戒、钞票景象等判断基金是否和自己的风险承受才智相 适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资方案，自行承担投资风险，并通过基金不绝东谈主或基金不绝东谈主 请托的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。    本基金私有风险 若基金份额捏有东谈主错过某一盛开期而未能赎回，其份额将转入下一阻滞期，至少至下一盛开期方可赎回。 存在着基金份额净值波动的风险。 万元，濑亚美莉全集认购的基金份额捏有期限不低于三年。基金不绝东谈主认购的基金份额捏有期限满三年后，基金不绝东谈主将 左证自己情况决定是否陆续捏有，届时，基金不绝东谈主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三年 后的对应日，若是本基金的钞票鸿沟低于 2 亿元，基金条约将自动圮绝，投资者将濒临基金条约可能圮绝的 不细目性风险。 者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基金不绝东谈主应当圮绝《基金条约》并参预基金财产计帐程序，无需 召开基金份额捏有东谈主大会审议，投资者将濒临基金条约可能圮绝的不细目性风险。    （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险    若是特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，左证本基金招募说 明书和基金条约的章程，基金份额净值的筹算精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，当特定机构投 资者多数赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的纰谬计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大 幅波动。基金份额净值筹算合适基金条约和法律章程的相干章程，单日大幅波动是在现存估值步伐下出现的                        第 4页 共 6页 特等事件。    （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险    若是特定机构投资者大额赎回，为搪塞赎回，可能迫使基金以不适合的价钱大宗抛售证券，使基金的净 值增长率受到不利影响。    （3）特定机构投资者大额赎回导致的多数赎回风险    若是特定机构投资者大额赎回导致出现基金不绝东谈主陆续接收赎回央求将挫伤现存基金份额捏有东谈主利益 的情形，基金不绝东谈主可能左证《基金条约》的商定决定暂停赎回或减速支付赎回款项。    ①信用风险：基金所投资的钞票救济证券之债务东谈主出现毁约，或在交游经过中发生交收毁约，或由于资 产救济证券信用质料裁减导致证券价钱下落，酿成基金财产失掉。    ②利率风险：市集利率波动会导致钞票救济证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是市集利率上 升，本基金捏有钞票救济证券将濒临价钱下落、本金失掉的风险，而若是市集利率下落，钞票救济证券利息 的再投资收益将濒临下落的风险。    ③流动性风险：受钞票救济证券市集鸿沟及交游活跃进度的影响，钞票救济证券可能无法在消亡价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。    ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票濒临再投资风险。    ⑤操立场险：基金相干当事东谈主在业务各要领操作经过中，因里面约束存在裂缝或者东谈主为身分酿成操作失 误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、交游无理、IT 系统故障等风险。    ⑥法律风险：由于法律章程方面的原因，某些市集行径受到约束或条约不可平常践诺，导致基金财产的 失掉。 捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差 的波动，影响套期保值或套利恶果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱缔造或了结头寸的风险，此类风险不时是由市集穷乏广度或深度导 致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金条款，使得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风险。 者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资者大宗赎回需要变现钞票时，受流 动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。    本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。 (二) 热切教导    中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金不绝东谈主依照恪尽责守、素养信用、严慎费力的原则不绝和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金条约确当事东谈主。    基金家具贵寓选录信息发生要紧变更的，基金不绝东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基 金不绝东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到 基金的相干信息，敬请同期温存基金不绝东谈主发布的相干临时公告等。    对于本基金的争议惩处样貌，请投资者温存本基金《基金条约》“争议的处理”部分。 五、其他贵寓查询样貌   以下贵寓详见基金不绝东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户管事电话 400-8888-388 商酌。                             第 5页 共 6页                   第 6页 共 6页

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